Som Oljefondet har en investeringsstrategi som ligner på den Oljefondet bruker, ved å investere cirka like mye i europeiske og amerikanske selskaper. Dette betyr at du får en solid portefølje, som investerer i mange land og industrier. Det innebærer også at du tar del i den globale verdiskapningen og sprer risikoen noe mer bort fra USA i forhold til andre fondspakker og globale indeksfond. Avkastningen til “Som Oljefondet” vil ikke nødvendigvis være lik utviklingen på Oljefondet.
Filosofi og kostnader
Akkurat som Oljefondet, vil temaet Som Oljefondet være bredt spredt ut med investeringene sine i verden. Temaet unngår investeringer i Norge og baserer seg på mer indeksbasert forvaltning. For å kunne skape mer utvikling utover indeksen legges det inn en god porsjon faktorfond. Dette er fond som satser på faktorer i aksjer som har vist seg å gitt bedre utvikling over tid.
Alle fondene som blir tatt med må igjennom en analyseprosess. Her vurderes evnene til fondene og hvor godt de passer inn sammen med de andre fondene som allerede er i temaet. Etiske vurderinger rundt fondene gjøres også og man følger opp alle fondsforvalterne med hvordan slike vurderinger er tatt med i investeringsprosessen.
Se kostnader for de ulike risikonivåene
Kostnadene du betaler i Kron avhenger av hvilket tema du velger. Siden temaet bruker aktive fond er kostnaden noe høyere en for eksempel temaet Indeks.
De ulike risikonivåene i Som Oljefondet har litt forskjellig kostnad, men alle koster rund 0,70 %.
Vil du vite mer om kostnader i Kron?
Les mer om hvordan kostnader kalkuleres fra prosent .
Du får alle temaene i Kron i 7 forskjellige risikonivåer. Forskjellen mellom risikonivåene går på hvor mye penger som står i hvert fond. Fondene som inngår bestemmes av temaet, dermed vil alle risikoprofilene for Som Oljefondet ha de samme fondene, men ulik fordeling mellom fondene. Ved å klikke på lenkene kan du se leser mer om fordelingen.
Høy risiko
100% aksjer
Medium pluss risiko
90% aksjer og 10 % renter
Medium risiko
75% aksjer, 25% renter
Medium minus risiko
60% aksjer, 40% renter
Lav pluss risiko
50% aksjer, 50% renter
Lav risiko
35% aksjer, 65% renter
Svært lav risiko
20% aksjer, 80% renter
Som Oljefondet har flere indeksfond som er fordelt utover hele verden. Fordelingen mellom USA og Europa er jevnt fordelt, til forskjell fra flere andre globale fond som investerer mest i USA. Temaet har også faktorfond og en liten porsjon med eiendomsfond. Alle fondene som er med i temaet skal følge Oljefondet etiske krav.
Tabellene under viser oversikten over hvilke investeringer som inngår i temaet Som Oljefondet fordelt på de 7 forskjellige risikonivåene.
Fond og vekting i de ulike risikonivåene
Risiko | Høy | Medium pluss | Medium | Medium minus | Lav pluss | Lav | Svært lav |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
Storebrand Global Multifaktor | 47,70 % | 42,93 % | 35,78 % | 28,62 % | 23,85 % | 16,70 % | 9,54 % |
KLP Europa | 21,60 % | 19,44 % | 16,20 % | 12,96 % | 10,80 % | 7,56 % | 4,32 % |
Storebrand Nye Markeder | 12,70 % | 11,43 % | 9,53 % | 7,62 % | 6,35 % | 4,45 % | 2,54 % |
KLP USA | 10,00 % | 9,00 % | 7,50 % | 6,00 % | 5,00 % | 3,50 % | 2,00 % |
iShares Eiendom | 8,00 % | 7,20 % | 6,00 % | 4,80 % | 4,00 % | 2,80 % | 1,60 % |
Nordea Amerikansk Høyrente | -- | 1,00 % | 2,50 % | 4,00 % | 5,00 % | 6,50 % | 8,00 % |
KLP Obligasjon Global | -- | 9,00 % | 22,50 % | 36,00 % | 45,00 % | 58,50 % | 72,00 % |
Historisk avkastning for de ulike risikonivåene.